Importar transacciones desde CSV

Qué es

La importación CSV te permite traer a Lipi gastos, ingresos y transferencias pasados desde una hoja de cálculo. Descargas un archivo de ejemplo que ya trae los nombres de tus propias cuentas y categorías, lo completas, lo subes y revisas una vista previa. No se guarda nada hasta que confirmes. Es la forma de importar datos de un estado de cuenta a una app de gastos sin compartir ninguna credencial del banco.

Qué problema resuelve

Si llevabas tu dinero en Excel o Google Sheets antes de Lipi, no quieres empezar de cero. Importar pasa ese historial en minutos. La vista previa lista los errores línea por línea y omite duplicados, así que una fila mala o una segunda carga no dañan tus libros.

Cómo funciona

1. Abre Ajustes, luego Tus datos y luego Importar desde una hoja de cálculo. Llegas a Importar transacciones. Elige Transacciones o Transferencias en “Qué importar”.
2. Toca Descargar CSV de ejemplo. El archivo ya trae los nombres de tus cuentas y categorías.
3. Complétalo con Excel, Google Sheets o Numbers, una fila por transacción. Guárdalo como CSV. Las columnas son:
   • date: 2025-12-15 o 15/12/2025
   • type: expense o income
   • amount: 1250 o 1,250.50, sin signo menos
   • account: exactamente como se llama la cuenta en Lipi. Puede ir vacía si solo tienes una cuenta.
   • category: opcional. Un nombre que Lipi no conoce se convierte en una categoría nueva.
   • note: opcional.
4. Sube el archivo. Lipi muestra Leyendo archivo… y luego una vista previa.
5. Lee la vista previa. Lista las cuentas nuevas que se crearán, los errores por línea y los duplicados (“ya está en Lipi, omitida”). Asigna cualquier cuenta o categoría desconocida a una que ya tengas y confirma. Lipi te dice cuántas transacciones se importaron.

Importar con IA

La tarjeta Importar con IA en la parte superior de la página ayuda cuando tus datos están en un estado de cuenta en PDF, una captura de pantalla o un montón de recibos en vez de una hoja de cálculo. Toca Probar y sigue dos pasos. Primero, Copiar instrucciones: están escritas para tus propias cuentas, categorías y moneda. Pégalas en ChatGPT, Gemini o Claude y adjunta tus estados de cuenta. Segundo, pega el JSON o CSV que te devuelva la IA, o elige el archivo, y toca Revisar y continuar. Las filas de las que la IA no estaba segura se marcan “Requiere otra revisión”. Una nota advierte que pegar estados de cuenta en una IA los comparte con ese proveedor, así que lee primero la política de privacidad.

Detalles y reglas

• Solo Premium. La misma restricción Premium cubre importar, exportar y restaurar respaldos.
• Hasta 2000 filas por archivo.
• Duplicados: misma cuenta, mismo día, mismo monto, mismo tipo. Se omiten al importar y al restaurar un respaldo. Ingresar una transacción a mano nunca bloquea un duplicado.
• Las fechas pueden escribirse como 2025-12-15 o 15/12/2025 (día primero).
• Los montos deben ser positivos. La columna type indica si el dinero salió o entró.
• Las transferencias usan su propia plantilla. El monto está en la moneda de la cuenta de origen.
• Restaurar un respaldo JSON completo es otro flujo, descrito en Exportar y respaldar.
• No hay conexión bancaria en vivo. Importas archivos que ya tienes.

Funciona con

• Exportar y respaldar
• Transacciones
• Transferencias
• Escáner de recibos y facturas
• Asistentes de IA mediante MCP

Pregúntale a un asistente de IA

La importación CSV es una pantalla de la app, pero un asistente puede hacer el mismo trabajo. Conecta Claude o ChatGPT con acceso completo, adjunta un estado de cuenta y di “Agrega esto a mi cuenta de Nabil Bank y omite las que ya tengo.” El asistente puede usar read_document para convertir la foto de un estado de cuenta en filas y luego create_transactions para agregar hasta 100 elementos a la vez. Te muestra la lista antes de escribir nada.