Nhập giao dịch từ CSV

Đây là gì

Nhập CSV cho phép bạn đưa chi tiêu, thu nhập và chuyển khoản trong quá khứ vào Lipi từ một bảng tính. Bạn tải một tệp mẫu đã có sẵn tên tài khoản và danh mục của chính bạn, điền vào, tải lên và kiểm tra bản xem trước. Không có gì được lưu cho đến khi bạn xác nhận. Đây là cách nhập dữ liệu sao kê ngân hàng vào ứng dụng theo dõi chi tiêu mà không cần chia sẻ thông tin đăng nhập ngân hàng.

Giải quyết vấn đề gì

Nếu trước khi có Lipi bạn đã theo dõi tiền trong Excel hoặc Google Sheets, bạn không muốn bắt đầu lại từ số không. Nhập chuyển lịch sử đó sang chỉ trong vài phút. Bản xem trước liệt kê lỗi theo từng dòng và bỏ qua giao dịch trùng, nên một dòng sai hay lần tải lên thứ hai không làm hỏng sổ sách của bạn.

Cách hoạt động

1. Mở Cài đặt, rồi Dữ liệu của bạn, rồi Nhập từ bảng tính. Bạn sẽ đến trang Nhập giao dịch. Chọn Giao dịch hoặc Chuyển khoản ở mục “Nhập gì”.
2. Chạm Tải CSV mẫu. Tệp đã có sẵn tên tài khoản và danh mục của bạn.
3. Điền bằng Excel, Google Sheets hoặc Numbers, mỗi giao dịch một dòng. Lưu thành CSV. Các cột gồm:
   • date: 2025-12-15 hoặc 15/12/2025
   • type: expense hoặc income
   • amount: 1250 hoặc 1,250.50, không có dấu trừ
   • account: đúng như tên tài khoản trong Lipi. Có thể để trống nếu bạn chỉ có một tài khoản.
   • category: không bắt buộc. Tên mà Lipi chưa biết sẽ trở thành danh mục mới.
   • note: không bắt buộc.
4. Tải tệp lên. Lipi hiện Đang đọc tệp… rồi đến bản xem trước.
5. Đọc bản xem trước. Nó liệt kê các tài khoản mới sẽ được tạo, lỗi theo từng dòng, và giao dịch trùng (“đã có trong Lipi, bỏ qua”). Ghép tài khoản hoặc danh mục chưa biết với cái bạn đang có, rồi xác nhận. Lipi báo đã nhập bao nhiêu giao dịch.

Nhập bằng AI

Thẻ Nhập bằng AI ở đầu trang giúp ích khi dữ liệu của bạn là sao kê PDF, ảnh chụp màn hình hoặc một đống hóa đơn thay vì bảng tính. Chạm Thử ngay và làm theo hai bước. Một, Sao chép lời nhắc: lời nhắc được viết cho chính các tài khoản, danh mục và loại tiền của bạn. Dán nó vào ChatGPT, Gemini hoặc Claude rồi đính kèm sao kê của bạn. Hai, dán JSON hoặc CSV mà AI trả về, hoặc chọn tệp, rồi chạm Kiểm tra và tiếp tục. Những dòng AI không chắc chắn được đánh dấu “Cần xem lại”. Một ghi chú cảnh báo rằng dán sao kê vào AI nghĩa là chia sẻ chúng với nhà cung cấp đó, nên hãy đọc chính sách quyền riêng tư trước.

Chi tiết và quy tắc

• Chỉ Premium. Cùng một cổng Premium áp dụng cho nhập, xuất và khôi phục bản sao lưu.
• Tối đa 2000 dòng mỗi tệp.
• Giao dịch trùng: cùng tài khoản, cùng ngày, cùng số tiền, cùng loại. Chúng bị bỏ qua khi nhập và khi khôi phục bản sao lưu. Nhập một giao dịch bằng tay thì không bao giờ bị chặn vì trùng.
• Ngày có thể viết là 2025-12-15 hoặc 15/12/2025 (ngày trước).
• Số tiền phải là số dương. Cột type cho biết tiền đi ra hay đi vào.
• Chuyển khoản dùng mẫu riêng. Số tiền tính theo loại tiền của tài khoản gửi.
• Khôi phục một bản sao lưu JSON đầy đủ là một quy trình khác, được mô tả ở Xuất và sao lưu.
• Không có kết nối ngân hàng trực tiếp. Bạn nhập các tệp mà bạn đã có.

Dùng cùng với

• Xuất và sao lưu
• Giao dịch
• Chuyển khoản
• Quét biên lai và hóa đơn
• Trợ lý AI qua MCP

Hỏi trợ lý AI

Nhập CSV tự nó là một màn hình trong ứng dụng, nhưng một trợ lý có thể làm cùng việc đó. Kết nối Claude hoặc ChatGPT với quyền Toàn quyền, đính kèm một sao kê và nói “Thêm những giao dịch này vào tài khoản Nabil Bank của tôi và bỏ qua cái nào tôi đã có.” Trợ lý có thể dùng read_document để biến ảnh chụp sao kê thành các dòng, rồi create_transactions để thêm tới 100 mục một lúc. Nó cho bạn xem danh sách trước khi ghi bất cứ thứ gì.