Giao dịch: theo dõi chi tiêu và thu nhập

Đây là gì

Giao dịch là sổ cái của Lipi, một công cụ theo dõi chi tiêu và thu nhập đơn giản. Nó liệt kê mọi khoản tiền đã di chuyển: chi tiêu, thu nhập và chuyển khoản giữa các tài khoản. Thanh chọn tháng nằm trên cùng, bốn tổng nằm bên dưới, và danh sách phía dưới được gom theo ngày. Mỗi mục được lưu trên thiết bị trước rồi đồng bộ khi bạn có mạng.

Giải quyết vấn đề gì

Tiền ra đi từ tiền mặt, tài khoản ngân hàng, ví và thẻ. Không có một danh sách chung thì bạn chỉ đoán được tháng này ra sao. Giao dịch đưa tất cả vào một chỗ, trong một danh sách, với tổng của ngày ngay cạnh mỗi ngày. Nó cũng giữ các khoản chi không phải tiêu dùng, như bảo hiểm hay gốc EMI, ra khỏi con số chi tiêu, để tổng đó có ý nghĩa.

Cách hoạt động

1. Mở Giao dịch từ thanh bên. Chọn một tháng trên thanh chọn. Các thẻ hiển thị Đã chi, Đã nhận, Ròng (đã nhận trừ đã chi) và Không tính.
2. Thu hẹp danh sách. Dùng bộ chọn tài khoản, công tắc Tất cả / Đã chi / Đã nhận / Chuyển khoản, ô tìm kiếm hoặc Chọn khoảng ngày.
3. Thêm một mục bằng Thêm giao dịch (dấu + xanh trên điện thoại). Xem Thêm nhanh.
4. Chạm vào một dòng để mở. Trình chỉnh sửa hiện số tiền, tài khoản, danh mục, ghi chú và hóa đơn bạn đã đính kèm. Đổi những gì cần rồi Lưu, hoặc Xóa dòng sau khi xác nhận.

Chi tiết và quy tắc

• Gói Miễn phí: giao dịch không giới hạn. Chỉ tài khoản (2) và danh mục tùy chỉnh (5) bị giới hạn. Tài khoản bị khóa chỉ để xem.
• Ba nhóm: chi tiêu (mặc định), loại trừ và thuế. Công tắc Không tính vào báo cáo trong trình chỉnh sửa đưa một dòng vào nhóm loại trừ. API và trợ lý AI cũng có thể đặt thuế.
• Ngoại tuyến: các dòng hiện Chờ đồng bộ cho đến khi được tải lên. Nếu cùng một dòng bị sửa trên hai thiết bị, bạn thấy Cần xem lại. Tải lên thất bại hiện Đồng bộ thất bại.
• Ngoại tệ: với tài khoản khác tiền tệ, trình chỉnh sửa hiện Tỷ giá sang tiền tệ mặc định của bạn. Nếu chưa lưu tỷ giá cho ngày đó, bạn nhập tỷ giá mình nhận được và Lipi giữ nó trên dòng đó.
• Tài khoản dùng chung: các dòng hiện ai là chủ tài khoản.
• Con số: số tiền là số thập phân chính xác, nhóm theo lakh và crore, ví dụ Rs. 1,45,76,804.70.
• Ngày: lưu dưới dạng ngày dương lịch thông thường.
• Thẻ: API chấp nhận thẻ, nhưng app chưa có bộ chọn thẻ.

Ví dụ. Trong tháng 11 bạn nhận Rs. 85,000, chi Rs. 52,300 và trả Rs. 18,000 gốc khoản vay đã đánh dấu là không tính. Các thẻ hiển thị Đã nhận 85,000, Đã chi 52,300, Ròng 32,700 và Không tính 18,000, nên con số chi tiêu không bị khoản vay làm phồng lên.

Dùng cùng với

• Thêm nhanh: bảng nhập nhanh.
• Danh mục và mục đích chi tiêu: nhóm các khoản chi.
• Tìm kiếm: tìm giao dịch thật nhanh.
• Tệp đính kèm và biên lai: giữ hóa đơn cùng dòng giao dịch.
• Chuyển khoản: chuyển tiền giữa các tài khoản.
• Nhập CSV: đưa dữ liệu cũ vào.

Hỏi trợ lý AI

Kết nối Lipi với một trợ lý AI và hỏi: “Thêm Rs. 450 tiền momo hôm nay từ tài khoản tiền mặt của tôi” hoặc “Tháng trước tôi chi bao nhiêu cho đồ ăn?” Trợ lý dùng các công cụ liệt kê trên trang này.