取引:支出と収入の記録

これは何か

取引は、Lipiの台帳です。シンプルな支出管理と収入管理ができ、動いたお金をすべて並べます。支出、収入、自分の口座間の振替です。上に月のバー、その下に4つの合計、下に日ごとにまとまった一覧が並びます。入力はまず端末に保存され、オンラインになると同期されます。

解決できること

お金は、現金、銀行口座、ウォレット、カードから出ていきます。1つの一覧がないと、月の状況は想像でしかわかりません。取引なら、すべてを1つの一覧にまとめ、日付の横にその日の合計も表示します。保険料やEMIの元本のような、支出ではない出金は支出額から外せるので、合計が意味のある数字になります。

使い方

1. サイドバーから取引を開きます。バーで月を選びます。カードには、支出、収入、差引(収入から支出を引いた額)、集計外が表示されます。
2. 一覧を絞り込みます。口座の選択、すべて / 支出 / 収入 / 振替の切り替え、検索ボックス、期間を選択を使えます。
3. 取引を追加(スマホでは緑の+)で入力します。かんたん入力を参照してください。
4. 行をタップして開きます。金額、口座、カテゴリ、メモ、添付した請求書や領収書が表示されます。必要な項目を変えて保存するか、確認のうえ削除します。

詳細とルール

• 無料プラン: 取引は無制限です。制限があるのは口座(2つ)と独自カテゴリ(5つ)だけです。ロックされた口座は閲覧のみになります。
• 3つの区分: 支出(標準)、集計外、税金です。編集画面のレポートに含めないをオンにすると、その行は集計外になります。税金は、APIとAIアシスタントからも設定できます。
• オフライン: アップロードされるまで、行には同期待ちと表示されます。同じ行を2つの端末で変更した場合は要確認と表示されます。アップロードに失敗すると同期失敗と表示されます。
• 外貨: デフォルト通貨と異なる通貨の口座では、編集画面に基準通貨へのレートが出ます。その日のレートが保存されていなければ、実際に適用されたレートを入力でき、Lipiはそれを行に保存します。
• 共有口座: 行には、口座の持ち主が表示されます。
• 数字: 金額は正確な小数で扱い、ラーク・クロール方式で桁区切りします。例: Rs. 1,45,76,804.70
• 日付: ふつうの暦の日付として保存されます。
• タグ: APIはタグを受け付けますが、アプリにはまだタグの選択画面がありません。

例。 11月に Rs. 85,000 の収入があり、Rs. 52,300 を使い、集計外にしたローンの元本を Rs. 18,000 返済したとします。カードには、収入 85,000、支出 52,300、差引 32,700、集計外 18,000 と表示されます。ローンの返済が、支出額を膨らませることはありません。

関連する機能

• かんたん入力: すばやく入力できるシート。
• カテゴリと支出の目的: 支出をグループ分けします。
• 検索: 取引をすぐに見つけます。
• 添付ファイルとレシート: 請求書や領収書を行に残します。
• 振替: 口座間でお金を動かします。
• CSV取り込み: 過去のデータを取り込みます。

AIアシスタントに聞く

LipiをAIアシスタントにつないで、たとえば「今日のモモ代 Rs. 450 を、現金口座から追加して」や「先月は食費にいくら使った?」と聞けます。アシスタントは、このページに載っているツールを使います。