口座間の振替

これは何か

Lipiの振替は、自分の口座から別の口座へお金を動かす記録です。銀行から手元への現金、ウォレットへのチャージ、クレジットカードの支払い、ドル口座から別の通貨の口座への移動などに使います。振替は、片方の口座から出る記録と、もう片方に入る記録が、ひと組にして保存されます。支出にも収入にも数えないので、レポートが正しいままになります。

解決できること

ATMでの引き出しを支出として記録すると、お金を下ろしたときと、使ったときの2回、数えられてしまいます。クレジットカードの請求でも同じです。振替を使えば、こうした移動が支出と収入に入らなくなります。海外送金を使う人には、通貨をまたぐ振替で、実際に適用されたレートも記録できます。

使い方

1. 取引を追加をタップし、上部の振替タブを選びます。
2. 振替元の口座と振替先の口座を選び、金額を入力します。
3. 銀行の手数料がかかった場合は、手数料を追加をタップします。手数料は振替元の口座から引かれます。
4. 2つの口座の通貨が違う場合は、受取額(実際に届いた金額)とレート(実際に適用されたレート)を入力します。Lipiはその日の市場レートを提案し、ヒントを表示します。銀行の明細に合わせて直してください。
5. 保存をタップします。「振替を保存しました」という確認が表示されます。
6. 取引から振替を開くと、両側の記録、相手の口座、金額を確認できます。一覧の振替フィルターを使うと、振替だけを探せます。

詳細とルール

• プラン: 無料で、誰でも使えます。
• 振替は支出にも収入にも数えられず、予算にも影響しません。
• 手数料は、金額とは別に振替元の口座から引かれます。
• 通貨をまたぐ振替では、送った金額、受け取った金額、レートが保存されます。
• 2つの口座は別々のものにする必要があります。通貨が異なる場合は、2つの口座の選択に加えて、レートと受取額の入力が必要です。
• 保存後に編集できるのは、日付、メモ、レポートの切り替えだけです。金額と口座は変更できません。変えるときは、削除して追加し直してください。
• 振替のまとめての取り込みには、専用のCSVテンプレートを使います。取り込みはPremiumです。
• インストールしたアプリでは、オフラインでも使えます。

関連する機能

• 口座
• 複数の口座と通貨
• 取引
• 予算
• 口座ウィジェット
• かんたん入力: 数回のタップで支出を記録

AIアシスタントに聞く

たとえば、「Nabil Savingsから現金に Rs. 10,000 を、手数料 Rs. 25 で移して」と伝えます。アシスタントはcreate_transferを使います。口座IDを調べるために、先にlist_accountsを使います。