カテゴリと支出の目的

これは何か

Lipiの家計簿では、カテゴリで取引をグループ分けします。カテゴリは支出用か収入用のどちらかです。支出カテゴリには、支出の目的として、必須、避けられない、避けられる、付き合い、なしのいずれかを設定できます。目的は「このお金はなぜ出ていったのか」に答えるもので、カテゴリだけでは分からない情報です。

解決できること

「ショッピング」と分かっても、使わずに済んだのかどうかは分かりません。目的を設定しておくと、Lipiは家賃や電気代のような必須の支出と、外食のような避けられる支出を分けて集計できます。もっと貯めたいときに見るべきなのは、この数字です。

使い方

1. カテゴリを開きます。支出と収入を切り替えます。各行に目的が表示されます。
2. カテゴリを追加をタップし、名前（たとえば「Pathao」）を入力します。
3. 種類と支出の目的を選びます。必要に応じて親カテゴリ、アイコン、色を設定し、保存します。
4. 取引を入力しているときにカテゴリを作ることもできます。カテゴリに新しい名前を入力し、「<名前>」を新しいカテゴリとして追加を選びます。

詳細とルール

• 無料プラン： カスタムカテゴリは5つまで。標準のカテゴリは別枠です。Premium： 無制限。

• 標準の目的： Housing と Utilities は必須です。Healthcare、Insurance、Taxes は避けられないです。Entertainment、Shopping、Personal Care、Travel は避けられるです。Gifts & Donations は付き合いです。

• 標準のカテゴリは、 登録時に、すべての新しいアカウントにコピーされます。名前は変更できます。

• 削除： カスタムカテゴリのみ。過去の取引は残りますが、分類は外れます。

• 重複： 似た名前がすでにあると、重複の可能性がありますと警告します。

• 階層： 親カテゴリの下に1階層まで。

• レポート： 目的別の支出と、目的の推移は、AIアシスタントとAPIから利用できます。集計されるのは、支出の区分のみです。

• 目的の変更： カテゴリを編集して、新しい目的を選びます。レポートには、カテゴリに現在設定されている目的が使われます。

• 収入カテゴリ： 支出の目的はありません。Salary、Freelance、Remittanceなどは、入ってくるお金をグループ分けするだけです。

• 予算： 予算は1つ以上のカテゴリを対象にできるので、カテゴリを丁寧に分けるほど、使いやすい予算になります。

例： 「外食」を避けられる、「家賃」を必須に設定します。月末の目的別の支出レポートで、合計のうち必須がどれだけで、避けられるものがどれだけかが分かります。避けられる支出の割合が増え続けているなら、まず減らすべきところが見えてきます。

関連する機能

• 予算：カテゴリごとに上限を設定できます。
• 取引
• クイック追加
• レポート
• カテゴリ別の支出ウィジェット

AIアシスタントに聞く

たとえば「先四半期の支出のうち、避けられたものはどれくらい？」や「Pathaoというカテゴリを避けられるで追加して」と聞いてみてください。アシスタントは、このページで紹介したツールを使います。