Miễn phí + Premium
Báo cáo và tổng hợp
Lipi không có trang báo cáo riêng. Bạn xem tổng hợp ở Giao dịch, tiện ích bảng điều khiển, xuất dữ liệu Premium và công cụ báo cáo cho trợ lý AI.
Vấn đề nó giải quyết
- Tôi cần một bản tổng hợp thu chi hằng tháng rõ ràng mà không phải tự làm bảng tính.
- Tôi muốn biết bao nhiêu tiền đã dành cho khoản thiết yếu và bao nhiêu là tránh được.
- Tôi cần dữ liệu trong một tệp để gửi cho kế toán.
Đây là gì
Lipi không có trang Báo cáo riêng. Báo cáo nằm sẵn trong những màn hình bạn vẫn dùng. Bạn có báo cáo chi tiêu hằng tháng ở trang Giao dịch, biểu đồ trong các tiện ích bảng điều khiển, xuất tệp và các công cụ báo cáo mà trợ lý AI có thể gọi. Trang này chỉ ra từng thứ nằm ở đâu.
Giải quyết vấn đề gì
Phần lớn mọi người chỉ cần vài câu trả lời: tôi đã chi bao nhiêu, đã nhận bao nhiêu, tiền đi đâu và có lấy dữ liệu ra được không. Lipi đặt các câu trả lời ở nơi bạn vẫn nhìn, không cần dựng báo cáo. Mỗi con số tổng đều nói rõ nó thuộc nhóm nào, nên chi tiêu không bị lẫn với gốc EMI, bảo hiểm hay thuế.
Cách hoạt động
- Tổng hợp tháng. Mở Giao dịch. Chọn một tháng. Phần đầu trang hiển thị Đã chi, Đã nhận, Ròng và Không tính, cùng chi tiêu theo danh mục.
- Xu hướng và biểu đồ. Mở Bảng điều khiển để xem các tiện ích như Thu và chi, Tổng quan tháng và Tỷ lệ tiết kiệm. Xem thêm tiện ích bảng điều khiển.
- Xuất. Mở Cài đặt, rồi Dữ liệu của bạn, và chọn Tải dữ liệu của bạn: Sao lưu (JSON) hoặc Giao dịch (CSV). Tính năng này thuộc Premium.
- Hỏi trợ lý. Kết nối Lipi với ChatGPT hoặc Claude và nhờ tổng hợp bằng lời thường.
Chi tiết và quy tắc
- Các màn hình tổng hợp và tiện ích trong thư viện miễn phí đều miễn phí. Một số tiện ích là Premium, và trang của từng tiện ích có ghi rõ. Xuất, nhập và sao lưu là Premium.
- Ba nhóm: chi tiêu, loại trừ (bảo hiểm, gốc EMI, mọi khoản đánh dấu không tính vào báo cáo) và thuế. Một con số tổng luôn nêu tên nhóm của nó.
- Chuyển khoản giữa các tài khoản của chính bạn không phải thu nhập hay chi tiêu.
- Số tiền hiển thị theo loại tiền mặc định của bạn. Các loại tiền khác được quy đổi theo tỷ giá của ngày giao dịch.
- Mục đích chi tiêu (thiết yếu, không tránh được, tránh được, thiện chí) được đặt theo từng danh mục. Báo cáo theo mục đích có ở trợ lý AI, không có thành màn hình trong ứng dụng.
- Hiện chưa có: trang Báo cáo riêng, tổng hợp theo năm tài chính và báo cáo thuế khấu trừ.
- Hiện ứng dụng chưa có nút xuất PDF.
Dùng cùng với
Hỏi trợ lý AI
Thử hỏi: “Tổng hợp tháng trước theo danh mục cho tôi” hoặc “Trong sáu tháng qua, bao nhiêu chi tiêu của tôi là tránh được?”
get_transaction_summarytrả về tổng thu nhập, chi tiêu, loại trừ và thuế cho khoảng ngày bất kỳ.get_spending_by_intentvàget_intent_trendchia chi tiêu theo thiết yếu, không tránh được, tránh được và thiện chí.get_cash_flow(Premium) cho thấy tiền vào và ra theo từng ngày.get_savings_rate(Premium) cho thấy 12 tháng gần nhất.export_transactions_csv(Premium) trả về giao dịch dưới dạng văn bản CSV.
Dành cho trợ lý AI
Máy chủ MCP của Lipi cung cấp cho trợ lý những công cụ sau cho tính năng này:
get_transaction_summaryget_spending_by_intentget_intent_trendget_cash_flowget_savings_rateexport_transactions_csv
Hỏi và đáp
Lipi có trang báo cáo không?
Không, hiện chưa có màn hình Báo cáo riêng. Báo cáo nằm ở ba nơi: phần tổng hợp ở đầu trang Giao dịch, các tiện ích bảng điều khiển và mục xuất dữ liệu trong Cài đặt, phần Dữ liệu của bạn. Trợ lý AI đã kết nối với Lipi cũng có thể trả lời dưới dạng báo cáo.
Phần tổng hợp ở Giao dịch hiển thị gì?
Với tháng bạn chọn, phần này hiển thị Đã chi, Đã nhận, Ròng và Không tính, cùng chi tiêu theo danh mục, phía trên danh sách theo từng ngày.
Khoản Không tính là gì?
Lipi chia tiền thành ba nhóm: chi tiêu, loại trừ và thuế. Nhóm loại trừ gồm gốc EMI, bảo hiểm và mọi khoản bạn đánh dấu là không tính vào báo cáo. Mục Đã chi không bao giờ gồm các khoản này, nên một con số tổng không che giấu nó bao gồm gì.
Tôi có thể xuất giao dịch không?
Có, với Premium. Trong Cài đặt, mục Dữ liệu của bạn, chọn Tải dữ liệu của bạn để có Sao lưu (JSON) và Giao dịch (CSV).
Lipi có báo cáo chi tiêu thiết yếu và tránh được không?
Có, qua trợ lý AI. Mỗi danh mục có một mục đích chi tiêu: thiết yếu, không tránh được, tránh được hoặc thiện chí. Các công cụ get_spending_by_intent và get_intent_trend của trợ lý báo cáo theo mục đích này. Hiện các màn hình trong ứng dụng chưa có báo cáo theo mục đích.
Lipi có báo cáo năm tài chính hoặc báo cáo thuế không?
Hiện chưa có. Chưa có tổng hợp theo năm tài chính hay báo cáo thuế khấu trừ. Bạn có thể xuất giao dịch ra CSV và dùng nhóm thuế để tách các khoản chi là thuế.
Cập nhật lần cuối:
Thêm trong Bảng điều khiển và báo cáo
Tiện ích bảng điều khiển
Có, Lipi có bảng điều khiển nâng cao: 26 tiện ích để bạn thêm, sắp xếp và cấu hình, từ chi tiêu và ngân sách đến tài sản ròng, hóa đơn, khoản vay, giá vàng và tỷ giá. Gói Miễn phí có 3 tiện ích, Premium không giới hạn.