Reportes y resúmenes

Qué es

Lipi no tiene una página de Reportes aparte. Los reportes están dentro de las pantallas que ya usas. Tienes un reporte mensual de gastos en la página Transacciones, gráficos en los widgets del panel, exportaciones de archivos y herramientas de reportes que los asistentes de IA pueden usar. Esta página explica dónde está cada uno.

Qué problema resuelve

Casi todos necesitan pocas respuestas: cuánto gasté, cuánto gané, adónde fue y si puedo sacar mis datos. Lipi pone esas respuestas donde ya miras, sin que armes ningún reporte. Cada total dice qué grupo cubre, así que el gasto nunca se mezcla con el capital de una EMI, los seguros o los impuestos.

Cómo funciona

1. Resumen mensual. Abre Transacciones. Elige un mes. Arriba verás Gastado, Ganado, Neto y No contado, con el gasto por categoría.
2. Tendencias y gráficos. Abre el Panel para ver widgets como Ingresos vs. gastos, Resumen mensual y Tasa de ahorro. Mira los widgets del panel.
3. Exportar. Abre Ajustes, luego Tus datos, y elige Descargar tus datos: Respaldo (JSON) o Transacciones (CSV). Es Premium.
4. Pregunta a un asistente. Conecta Lipi a ChatGPT o Claude y pide un resumen en palabras sencillas.

Detalles y reglas

• Las vistas de resumen y los widgets de la galería gratuita son gratis. Varios widgets son Premium, y la página de cada widget lo indica. La exportación, la importación y el respaldo son Premium.
• Tres grupos: gasto, excluido (seguros, capital de EMI, todo lo marcado como no contado en reportes) e impuestos. Un total siempre nombra su grupo.
• Las transferencias entre tus propias cuentas no son ingreso ni gasto.
• Los montos están en tu moneda por defecto. Las otras monedas se convierten al tipo de cambio de la fecha de la transacción.
• La intención de gasto (esencial, inevitable, evitable, de cortesía) se define por categoría. Los reportes de intención están disponibles para asistentes de IA, no como pantalla de la app.
• No disponible hoy: una página de Reportes aparte, resúmenes del año fiscal y reportes de retenciones.
• Hoy la app no ofrece un botón para exportar a PDF.

Funciona con

• Transacciones
• Widgets del panel
• Exportar y respaldar
• Categorías e intención de gasto
• Lipi con asistentes de IA

Pregúntale a un asistente de IA

Prueba: “Dame un resumen del mes pasado por categoría” o “¿Cuánto de mi gasto fue evitable en los últimos seis meses?”

• get_transaction_summary devuelve los totales de ingresos, gasto, excluido e impuestos de cualquier rango de fechas.
• get_spending_by_intent y get_intent_trend separan el gasto en esencial, inevitable, evitable y de cortesía.
• get_cash_flow (Premium) muestra el dinero que entra y sale por día.
• get_savings_rate (Premium) muestra los últimos 12 meses.
• export_transactions_csv (Premium) devuelve las transacciones como texto CSV.