리포트와 요약

어떤 기능인가요

Lipi에는 별도의 리포트 페이지가 없어요. 리포트는 이미 쓰고 있는 화면에 들어 있어요. 거래 페이지의 월별 지출 리포트, 대시보드 위젯의 차트, 파일 내보내기, AI 어시스턴트가 부를 수 있는 리포트 도구가 있어요. 이 페이지에서 각각 어디에 있는지 알려드려요.

어떤 문제를 풀어요

대부분은 몇 가지만 알면 돼요. 얼마를 썼는지, 얼마를 벌었는지, 어디에 썼는지, 데이터를 꺼낼 수 있는지요. Lipi는 이런 답을 늘 보던 곳에 두어서 리포트를 따로 만들 필요가 없어요. 모든 합계에 어떤 항목이 들어갔는지 표시되어 지출이 EMI 원금, 보험, 세금과 섞이지 않아요.

사용 방법

1. 월간 요약. 거래를 열고 월을 골라요. 위쪽에 지출, 수입, 순액, 집계 제외와 카테고리별 지출이 나와요.
2. 추이와 차트. 대시보드를 열면 수입 대 지출, 월간 개요, 저축률 같은 위젯이 있어요. 대시보드 위젯도 참고하세요.
3. 내보내기. 설정의 내 데이터에서 내 데이터 다운로드를 골라요. 백업(JSON) 또는 **거래(CSV)**를 받을 수 있어요. Premium 기능이에요.
4. 어시스턴트에게 물어보기. Lipi를 ChatGPT나 Claude와 연결하고 쉬운 말로 요약을 요청해요.

자세한 내용과 규칙

• 무료 갤러리의 요약 화면과 위젯은 무료예요. 일부 위젯은 Premium이고 각 위젯 페이지에 표시돼 있어요. 내보내기, 가져오기, 백업은 Premium이에요.
• 세 가지 구분: 지출, 제외(보험, EMI 원금, 리포트에서 집계하지 않도록 표시한 항목), 세금이에요. 합계에는 항상 어떤 항목인지 이름이 붙어요.
• 내 계좌 사이의 이체는 수입도 지출도 아니에요.
• 금액은 기본 통화로 표시해요. 다른 통화는 거래 날짜의 환율로 환산해요.
• 지출 성격(필수, 불가피, 줄일 수 있음, 호의)은 카테고리마다 정해요. 성격별 리포트는 앱 화면이 아니라 AI 어시스턴트에서 볼 수 있어요.
• 아직 없는 기능: 전용 리포트 페이지, 회계연도 요약, 원천징수 리포트예요.
• PDF 내보내기 버튼은 아직 앱에 없어요.

함께 쓰기 좋은 기능

• 거래
• 대시보드 위젯
• 내보내기와 백업
• 카테고리와 지출 성격
• AI 어시스턴트와 함께 쓰는 Lipi

AI 어시스턴트에게 물어보기

이렇게 물어보세요. “지난달 카테고리별 요약을 알려줘.” 또는 “최근 6개월 동안 줄일 수 있는 지출이 얼마였어?”

• get_transaction_summary는 원하는 기간의 수입, 지출, 제외, 세금 합계를 알려줘요.
• get_spending_by_intent와 get_intent_trend는 지출을 필수, 불가피, 줄일 수 있음, 호의로 나눠요.
• get_cash_flow(Premium)는 날짜별 들어오고 나간 돈을 보여줘요.
• get_savings_rate(Premium)는 최근 12개월을 보여줘요.
• export_transactions_csv(Premium)는 거래를 CSV 텍스트로 돌려줘요.