Gratuit + PremiumFait partie de Widgets du tableau de bord
Widget Santé financière
La carte Santé financière de Lipi montre taux d'épargne, rapport revenus/dépenses et autonomie sur 90 jours, avec les données utilisées. Gratuit.
Problèmes résolus
- Je ne sais pas si mes finances sont saines ou si j'ai juste l'impression.
- Les applications qui donnent un score secret ne me disent pas quoi corriger.
- Je veux savoir combien de mois je pourrais vivre avec ce que j'ai.
Qu’est-ce que c’est
Santé financière est une carte du tableau de bord qui contrôle vos finances avec trois chiffres simples. Elle regarde les 90 derniers jours et montre votre taux d’épargne, votre rapport revenus/dépenses et votre autonomie en mois. C’est un bilan de santé de vos finances personnelles, sans score secret.
Quel problème cela résout
Se dire « tout va bien » n’est pas une mesure. Santé financière transforme vos propres transactions en trois chiffres sur lesquels agir. Le taux d’épargne dit quelle part de vos revenus vous gardez. Le rapport dit à quel point les revenus couvrent confortablement les dépenses. L’autonomie dit combien de temps vous pourriez tenir si les revenus s’arrêtaient. Toutes les données sont sur la carte : rien n’est opaque.
Comment ça marche
- Ouvrez Tableau de bord. Si la carte est absente, touchez Personnaliser, puis Ajouter un widget et choisissez Santé financière.
- Lisez le Taux d’épargne en gros, avec Épargné et Dépensé à côté.
- Lisez Revenus / dépenses, affiché comme un multiple, par exemple 1,4x. Au-dessus de 1x, vous gagnez plus que vous ne dépensez.
- Lisez Autonomie, affichée en mois. L’indice précise combien de temps votre patrimoine net dure à ce rythme de dépenses.
- Il n’y a rien à configurer. En mode Personnaliser, la roue dentée ne propose que la largeur de la carte.
Détails et règles
- Offre : la carte est dans la galerie gratuite, mais elle a besoin du total des actifs de la fonction Actifs, qui est Premium. Dans l’offre Gratuite, elle peut apparaître comme indisponible au lieu d’afficher des chiffres.
- Période : les 90 derniers jours glissants, pas le mois civil.
- Le taux d’épargne est (gagné moins dépensé) divisé par gagné. Il affiche un tiret si vous n’avez rien gagné sur la période.
- Revenus / dépenses est gagné divisé par dépensé.
- L’autonomie est le patrimoine net divisé par les dépenses mensuelles. Ici, le patrimoine net est le total des actifs plus le solde de vos comptes, sans déduire les prêts. Voir patrimoine net.
- Seul le compartiment des dépenses compte comme dépensé. L’argent exclu et les impôts n’y sont pas.
- Si l’essentiel de votre argent est sur un compte bancaire et que vous dépensez beaucoup, l’autonomie est courte. C’est la réponse honnête.
- Les montants utilisent votre devise par défaut.
Fonctionne avec
Demander à un assistant IA
Demandez : « Quel a été mon taux d’épargne ces trois derniers mois, et combien de temps mon argent durerait-il ? » L’assistant peut utiliser get_savings_rate (Premium) et get_transaction_summary pour le calculer à partir de vos propres totaux.
Pour les assistants IA
Le serveur MCP de Lipi donne à un assistant ces outils pour cette fonctionnalité :
get_savings_rateget_transaction_summary
Questions et réponses
Qu'est-ce que le widget Santé financière de Lipi ?
C'est une carte du tableau de bord avec trois chiffres calculés sur vos 90 derniers jours : votre taux d'épargne, combien de fois vos revenus couvrent vos dépenses, et votre autonomie, c'est-à-dire le nombre de mois que durerait votre patrimoine net au rythme actuel de vos dépenses. Les données utilisées sont affichées à côté des résultats.
Le widget Santé financière est-il un score sur 100 ?
Non. Il n'y a aucun score caché. Chaque chiffre est une formule simple et les montants utilisés, épargné et dépensé, sont affichés pour que vous puissiez vérifier.
Comment l'autonomie est-elle calculée ?
L'autonomie est votre patrimoine net divisé par vos dépenses mensuelles, ces dernières étant les dépenses des 90 derniers jours ramenées à un mois. Si vous n'avez aucune dépense sur la période, l'autonomie affiche un tiret.
Le widget Santé financière est-il gratuit ou Premium ?
Il est dans la galerie gratuite et n'a aucun réglage. Son autonomie utilise votre patrimoine net, qui demande le total des actifs de la fonction Actifs, réservée à Premium : dans l'offre Gratuite, la carte peut donc apparaître comme indisponible.
Lipi peut-il afficher mon taux d'épargne et la durée de mon argent ?
Oui. Le widget Santé financière affiche côte à côte votre taux d'épargne et votre autonomie en mois, et le widget Taux d'épargne, plus détaillé, suit le taux mois par mois sur un an avec Premium.
Dernière mise à jour:
Plus dans Tableau de bord et bilans
Rapports et synthèses
Les rapports de Lipi sont intégrés à l'application : résumé mensuel des transactions (dépensé, gagné, net, non compté, par catégorie), widgets, exports CSV et JSON (Premium) et outils de rapport pour assistants IA.