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Transactions planifiées
Planifiez une dépense ponctuelle à venir dans Lipi, comme des frais de scolarité ou le renouvellement d'une carte grise. Elle s'enregistre à sa date.
Problèmes résolus
- Je sais qu'un gros paiement arrive (scolarité, renouvellement de carte grise, assurance) mais mon budget ne le montre pas encore.
- Je ne veux pas saisir une dépense trop tôt et fausser les totaux de ce mois.
- J'oublie les frais annuels jusqu'au jour de l'échéance.
Qu’est-ce que c’est
Une transaction planifiée est une dépense ponctuelle avec une date dans le futur. Vous la saisissez maintenant, et Lipi l’enregistre à sa date. D’ici là, elle reste dans votre liste Planifiées et dans le Radar des factures. Servez-vous-en pour planifier des dépenses à venir comme des frais annuels, la scolarité, le renouvellement d’une carte grise ou une prime d’assurance. C’est une fonction Premium, pour les dépenses uniquement.
Quel problème cela résout
Certains de vos plus gros paiements tombent une ou deux fois par an. Si vous ne les saisissez que le jour même, ils vous surprennent. Si vous les saisissez trop tôt, ils atterrissent dans le mauvais mois. La planification vous laisse noter le projet maintenant et faire compter la dépense le bon jour.
Comment ça marche
- Ouvrez Planifiées et récurrentes depuis le menu latéral.
- Ouvrez l’onglet Planifiées et touchez Planifier une dépense.
- Renseignez Montant, Devise, Compte et Catégorie. Ajoutez un Budget et une Note si vous le souhaitez. Choisissez la Date. Activez Ne pas compter dans les rapports si elle doit rester hors des totaux de dépenses.
- Enregistrez. La dépense apparaît dans la liste et dans le Radar des factures.
- À sa date, Lipi l’enregistre. Elle passe alors dans l’onglet Récentes.
Utilisez le menu de la ligne pour Enregistrer maintenant (l’enregistre aujourd’hui), Annuler ou Supprimer.
Détails et règles
- Offre : créer une dépense planifiée demande Premium.
- Dépenses uniquement. Il n’y a pas de revenu planifié.
- Date : doit être aujourd’hui ou plus tard. Une date passée est refusée.
- Enregistrement : une tâche de fond horaire enregistre les éléments échus comme des transactions normales et envoie une notification « Planifiée enregistrée » (voir Notifications).
- Annuler ou Supprimer : Annuler garde l’entrée comme annulée. Supprimer la retire.
- Devise : choisissez la devise pour chaque élément. Les totaux sont convertis dans votre devise principale.
Fonctionne avec
- Transactions récurrentes pour les paiements qui reviennent chaque mois
- Radar des factures pour les échéances des 30 prochains jours
- Notifications
Demander à un assistant IA
Demandez : « Planifie mes frais de scolarité de Rs 19,500 pour le 26 novembre depuis Nabil Bank Savings » ou « Quels paiements planifiés ai-je ? » L’assistant utilise create_scheduled et list_scheduled.
Pour les assistants IA
Le serveur MCP de Lipi donne à un assistant ces outils pour cette fonctionnalité :
create_scheduledlist_scheduledupdate_scheduledpost_scheduled_nowcancel_scheduleddelete_scheduled
Questions et réponses
Lipi peut-il planifier une transaction future ?
Oui. Vous choisissez une date d'aujourd'hui ou plus tard, et Lipi enregistre la dépense ce jour-là. La planification demande Premium.
Puis-je planifier un revenu ?
Non. Les transactions planifiées sont des dépenses uniquement. Saisissez un revenu comme une transaction normale quand il arrive.
Puis-je planifier quelque chose dans le passé ?
Non. La date doit être aujourd'hui ou plus tard. Pour un paiement passé, ajoutez une transaction normale.
Quelle différence entre planifiée et récurrente ?
Une transaction planifiée a lieu une seule fois, à une date. Une série récurrente se répète chaque mois, le même jour. Les deux s'enregistrent automatiquement et les deux sont Premium.
Puis-je annuler une dépense planifiée ?
Oui. Annuler garde l'entrée marquée comme annulée, et Supprimer la retire. Vous pouvez aussi utiliser Enregistrer maintenant pour l'enregistrer aujourd'hui.
Dernière mise à jour:
Plus dans Anticiper
Transactions récurrentes
Oui, Lipi a des transactions récurrentes : une série de dépenses mensuelles (loyer, internet, Netflix, salle de sport) qui s'enregistre toute seule chaque mois. Fonction Premium, dépenses mensuelles uniquement.
Radar des factures
Oui, Lipi montre les factures à venir : le radar des factures liste tout ce qui échoit dans les 30 prochains jours et le montant engagé ce mois-ci, d'après les séries récurrentes et les dépenses planifiées. C'est un widget Premium.
Calendrier des dépenses
Oui, Lipi a un calendrier des dépenses : un widget gratuit du tableau de bord, avec une grille du mois colorée selon les dépenses du jour. Touchez un jour pour voir ses transactions.